为什么在美国要报税?美国报税是什么意思?

为什么在美国要报税?美国报税是什么意思?

美国税收重,报税繁琐又麻烦,这似乎是长时间以来流传在国内外的“常识”。然而亲赴美国的移民们亲身体验过才发现,他们可能去了假的“万税之国”……
从税种名称来看,美国的主要税种和中国差不多,包括个人所得税、企业所得税、消费税、赠与税/遗产税、医疗保险税、社会保险税、财产税、关税等等。
尽管美国不像传说中的“万税之国”那么可怕,但对美国移民来说,报税仍然是一件相当让人头疼的大事。为什么在美国要报税?报税究竟有多重要?我们先来解决这个问题吧。
一位大学教授曾经拍着最新版的税务法典说道:“噢!我的小伙计们,去勇敢的做个税务师吧。我可以向上帝保证你们永远不会失业,因为老夫此生没有见过这本法典变薄过一页,它只会一年比一年厚,过去如此,未来也一样,噢,可怜的小家伙们。”
在美国,社会保险税由企业来代扣代缴(类似中国的“三险一金”),而个人所得税虽然也是代扣代缴,却可以通过每年一次的报税把多交的部分重新“要回来”。
为什么在美国要报税?美国报税是什么意思?
报税是一门“深奥”的学问
美国的个人所得税法比较复杂,每年的变化也很多。美国报税情况复杂,很难找出两份相同的税单,一般需要注册会计师协助。
根据个人家庭状况不同,收入不同,成员人数不同,年龄不同,抵扣数字不同,税收优惠不同,居住州市不同等等,美国每年有超过一亿五千万份个人所得税单,其实很难有两份完全相同的税单。所以复杂的个人所得税都是由注册会计师帮助个人及家庭申报个人所得税单的。
当然,收入构成比较简单,支出和抵扣项目比较单一的话,越来越多的纳税人选择会计软件自行申报纳税,适合于在校学生以及刚毕业工作的年轻纳税人。
对于收入逐渐提高,有房产股票投资,医疗利息及捐赠支出等家庭而言,最好还是找专业的注册会计师协助申报。在税务筹划时存在一定的操作空间,这也成为高净值人群关注的焦点。如何利用应税收入调整项、应税收入抵扣项来减税?境外所得豁免和境外税款抵扣怎样才能帮助减税?
对于中国个人投资美国或者投资移民美国的情况,涉及到移民及投资的税务规划,海外金融资产及股权申报等问题,强烈建议一定要咨询富有经验的注册会计师。
美国税务申报讲究个人诚信,如果申报存在问题或者前后矛盾的情况,将来后患无穷。不一定所有人需要税务规划会计师的协助,但是对于投资移民及在美经商的高净值人群而言,会计师律师以及医师的协助是必不可少的。
报税并非许多人以为的“上缴资产”行为。在美国缴税有不少好处,它能够很好地证明纳税人在美国生活收入的基本来源,对购买保险等方面是个很好的记录,能够避免被税务局查税,也是未来入籍美国的良好铺垫。
总的来说,大可不必担心所谓美国的“高税收”。报税时,根据纳税人的收入和生活成本开销,每年的房产地税、每个月的贷款等都可以抵税,退税,所以计算下来一年交的税并不高。而这些合理合法的避税方式如何规划就取决于美国税务师的经验了,报税、抵税之后甚至还会有盈利!
在美国报税不是什么难事,新移民不妨放松心态,轻松迎接登陆美国后的新生活吧!
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